Comme beaucoup de choses en crypto, le staking peut être un concept compliqué ou simple, selon votre degré de compréhension. Et, avant d’investir ou de négocier en crypto-monnaies, il est préférable de comprendre le processus pour en tirer le meilleur parti. Vous apprendrez ce qu’est le jalonnement, comment gagner des récompenses, et pourquoi seules certaines crypto-monnaies permettent le jalonnement.
Qu’est-ce que le jalonnement?
Le jalonnement est un processus moins gourmand en ressources qui consiste à stocker des fonds dans un portefeuille de crypto-monnaies pour soutenir les opérations et la sécurité du réseau blockchain. En d’autres termes, vous conservez vos crypto-monnaies dans votre portefeuille et recevez des récompenses en échange. Pour comprendre le jalonnement, vous devez d’abord comprendre ce qu’est la preuve d’enjeu, ou PoS, et comment elle fonctionne.
Qu’est-ce que la Proof of Stake, ou PoS, exactement ?
Proof of Stake est un algorithme de consensus qui a été introduit en 2011 pour résoudre les problèmes de Proof of Work. Il utilise un processus de sélection pseudo-aléatoire pour déterminer le nœud qui servira de validateur pour le prochain bloc. PoS utilise une combinaison d’âge de jalonnement, de richesse du nœud et de randomisation pour sélectionner le nœud dans le processus d’élection. Toute crypto-monnaie qui utilise le PoS commence par vendre des pièces pré-minées, qui sont ensuite converties en PoS avant d’être stockées dans un portefeuille.
Si vous souhaitez participer au processus de forgeage du réseau de la blockchain, vous devez mettre en jeu quelques pièces dans le réseau. La taille de la mise est ensuite utilisée dans le processus de sélection aléatoire pour déterminer si votre nœud est choisi ou non comme validateur du bloc suivant. Lorsque vous êtes choisi comme validateur, vous êtes récompensé lorsque le système construit avec succès le prochain bloc. Par conséquent, vous pouvez accroître vos découvertes en toute confiance. La blockchain prend en compte les facteurs suivants lors de la sélection d’un validateur :
Votre fiabilité – elle est déterminée par le temps que vous passez en ligne.
Historique de la blockchain – si vous n’avez jamais été sanctionné pour avoir fait des erreurs lors de la signature de blocs ou pour avoir été indisponible, vos chances d’être choisi comme validateur augmentent.
Bien-être financier – vous devez avoir suffisamment d’argent pour soutenir votre infrastructure de validation.
Années d’expérience : si vous avez de nombreuses années d’expérience et que vous travaillez avec plusieurs réseaux pris en charge, le système vous considère comme plus fiable, ce qui augmente vos chances d’être choisi comme valideur.
Participation à la communauté – si vous vous efforcez de publier des blogs de qualité et d’encourager la réactivité, vous augmentez vos chances d’être choisi.
Proof of Stake vous permet de vérifier et de sécuriser vos transactions sans passer par un processeur de paiement ou une banque comme intermédiaire.
Quel est le processus de jalonnement?
Le jalonnement de crypto est une méthode permettant de mettre vos actifs cryptographiques à votre service. Le jalonnement, qui consiste à mettre en gage vos crypto-monnaies dans un protocole afin d’obtenir des récompenses, vous permet, en tant que titulaire du compte, de participer à la sécurité du réseau. Plus le montant misé est élevé, plus les récompenses sont importantes. Cependant, les prix sont distribués on-chain, ce qui signifie que vos gains sont déterminés automatiquement par le réseau. Si la cryptomonnaie le permet, vous pouvez miser une partie de vos avoirs pour gagner une récompense au fil du temps. Cela est possible grâce à l’utilisation d’un pool de mise en jeu.
Que sont exactement les « staking pools »?
Un staking pool est une plateforme qui permet à plusieurs parties prenantes de mettre en commun leurs ressources afin d’améliorer leurs chances d’être choisies comme validateurs. Les personnes possédant différentes crypto-monnaies mettent en commun leur puissance de jalonnement afin d’augmenter leurs chances de gagner des récompenses en bloc. Les pools de jalonnement peuvent être créés sur les blockchains qui utilisent le modèle PoS. Le pool est géré par l’opérateur du pool en collaboration avec les parties prenantes qui ont contribué à sa création. Certains pools de jalonnement exigent que vous mettiez vos pièces en jeu en tant que tierce partie, tandis que d’autres vous permettent de contribuer votre pouvoir de jalonnement directement à partir de votre portefeuille. Cependant, par rapport au jalonnement en solo, un pool de jalonnement offre moins de récompenses car les récompenses d’une sélection réussie sont partagées entre les participants du pool. Vous devez également payer des frais de pool, ce qui réduit encore plus le paiement final. Une fois que vous avez sécurisé vos actifs sur la plateforme, la blockchain les utilisera.
Le nœud vérifie si vous disposez d’un solde minimum de crypto-monnaies, puis dépose ce montant en tant que mise sur le réseau. La taille de l’enjeu détermine vos chances d’être choisi comme validateur pour le prochain bloc. Si le nœud réussit à créer un autre bloc, le réseau vous récompensera, vous, le validateur et les membres de votre pool. Cependant, si vous tentez d’attaquer le réseau ou de signer deux fois dans le pool, vous perdrez une partie de votre mise.
Avantages du crypto staking
Le crypto staking gagne rapidement en popularité sur le réseau blockchain. C’est le moyen le plus efficace de générer des revenus passifs sur le marché des crypto-monnaies. Un pool élémentaire fournit une source de revenus constante. Certains des avantages du crypto staking sont les suivants :
- Il est peu coûteux- PoS nécessite très peu de puissance de calcul, ce que vous pouvez réaliser avec un portefeuille mobile standard depuis votre smartphone ou un vieil ordinateur portable.
- Vous pouvez augmenter la valeur de vos actifs en jalonnant davantage. Outre les bénéfices, vous êtes susceptible d’augmenter la valeur de la pièce.
- C’est aussi simple que cela : vous n’avez pas besoin de connaissances techniques approfondies pour jalonner vos crypto-monnaies. Il vous suffit de placer vos actifs dans le portefeuille et de laisser le système calculer les récompenses que vous recevrez si votre sélection est réussie. Il est sécurisé – Pour prendre le contrôle du réseau, vous devez posséder plus de 51 % des pièces. Même si vous rassemblez toutes les pièces, ce type d’attaque est économiquement désavantageux, et vous perdrez un pourcentage de votre mise. De plus, avec le jalonnement en chaîne, le montant requis pour attaquer un réseau augmente, rendant une tentative économiquement irréalisable.
Pièces de crypto-monnaies fréquemment jalonnées
À mesure que le PoS évolue, de nouvelles méthodes de jalonnement des crypto-monnaies apparaissent. Il existe de nombreuses crypto-monnaies dans lesquelles vous pouvez jalonner et gagner des récompenses, mais les cinq premières monnaies choisies comme monnaies de jalonnement idéales en fonction de la capitalisation du marché sont les suivantes.
Ethereum
Le jalonnement d’Ethereum est le processus de soumission de blocs d’actions à la chaîne. Plus le nombre de blocs d’actions soumis est élevé, plus les récompenses sont importantes. Les jalonneurs peuvent gagner de nouvelles pièces grâce à ce processus et contribuent également à sécuriser le réseau. Les personnes qui mettent en jeu Ethereum sont appelées validateurs. Ils soumettent des blocs de parts qui contiennent leurs transactions sur la chaîne en échange de récompenses attribuées par le protocole lui-même. Ces actions ont un poids sur la quantité de récompense qu’elles peuvent recevoir. Plus elles ont de poids, plus elles ont de chances d’obtenir un bloc d’actions et donc de recevoir plus de récompenses du jalonnement Ethereum – qui est proportionnel à leur poids ou à la taille de leur action. Le montant des récompenses pour un staker individuel est déterminé par le taux d’Ethereum qui est décidé par son protocole toutes les 12 secondes. La récompense pour un staker individuel varie de 3 à 5 %.
Cardano
Cardano est une crypto-monnaie qui est conçue pour être une monnaie programmable. L’équipe de Cardano a créé un nouvel algorithme de consensus qui, selon elle, sera plus efficace et plus sûr que tout autre système de jalonnement existant. L’algorithme de consensus de Cardano fonctionne en attribuant un « poids » à chaque enjeu. Ainsi, si un compte possède 1000 ADA et 1000 enjeux, il aura le pouvoir de 2000 enjeux dans le réseau car il a le double du poids des autres comptes. Cela signifie que, bien que Cardano ne facture pas de frais de transaction pour l’envoi d’ADA, nous devons mettre en jeu des pièces afin de participer à la sécurisation et à la vérification des transactions sur la blockchain.
Polkadot
Polkadot est un protocole blockchain de deuxième génération conçu pour résoudre les problèmes des protocoles blockchain de première génération. Afin de valider les transactions, les participants à Polkadot doivent déposer un « enjeu » dans le cadre du mécanisme de consensus. Plus vous avez d’enjeu, plus vous avez de pouvoir sur le réseau et vice versa. Il existe deux types de stake : les validateurs et les mineurs. Les mineurs sont récompensés pour avoir trouvé des blocs, tandis que les validateurs sont récompensés pour avoir contribué au consensus. Les validateurs ont besoin d’au moins 120 DOTs, et ils seront récompensés par des rendements annuels allant jusqu’à 10% par an.
Vechain
Le jalonnement est la façon dont les détenteurs de Vechain verrouillent leur Vechain pour une période déterminée afin d’aider le réseau. Le jalonnement permet aux nœuds de valider les transactions, et des récompenses sont distribuées à ceux qui y parviennent. Il existe trois types de récompenses : les récompenses VeThor, les récompenses des nœuds et les récompenses des mineurs. Les récompenses pour les nœuds sont calculées en fonction du nombre de pièces mises en jeu et de la durée de la mise en jeu. Plus la durée de mise est longue, plus la récompense est élevée, mais le nombre de jetons VeThor étant limité, il peut être difficile de trouver un prix abordable pour la mise. Le nœud génère également des jetons VeMiner, qui peuvent être utilisés pour extraire de nouveaux blocs ou alimenter les contrats intelligents de la blockchain privée de Vechain.
Tezos
Tezos est une plateforme de contrats intelligents basée sur la blockchain qui vise à faciliter la vérification formelle. Tezos propose une méthode de jalonnement unique en son genre, connue sous le nom d’algorithme de preuve d’enjeu liée, qui nécessite un dépôt de sécurité de 32 XTZ. Les détenteurs de Tezos peuvent conclure un accord informel avec d’autres participants pour partager les récompenses générées par les dépôts, ou ils peuvent utiliser un pool public dans lequel les récompenses sont distribuées de manière égale entre tous les participants. Le réseau Tezos génère régulièrement de nouveaux jetons, et chaque jeton a une chance d’être généré ainsi qu’une chance de ne pas être généré. La distribution de probabilité est symétrique et exponentielle autour de sa moyenne.
Best exchanges to stake your cryptocurrencies
CoinLoan
CoinLoan est une plateforme de prêt de crypto-monnaies en peer-to-peer qui offre jusqu’à 12,3 % d’intérêts composés sur leurs 18 crypto-monnaies et stablecoins pris en charge. CoinLoan permet aux utilisateurs d’obtenir un prêt en crypto-monnaie et d’utiliser également des crypto-monnaies comme garantie. La société ne facture aucun intérêt pour le prêt et les seuls frais que l’emprunteur doit payer sont des frais de 1% par mois sur le montant total emprunté. Les avantages de CoinLoan sont nombreux, mais le plus important est qu’il est simple à utiliser. Vous devez remplir vos informations et attendre l’approbation.
Celsius network
Celsius Network est un écosystème financier décentralisé qui permet aux utilisateurs de gagner des crypto en frappant des crypto-monnaies. Celsius Network est une plateforme bancaire basée sur la blockchain qui promet un taux d’intérêt de 7% par an sur votre dépôt de crypto. Celsius Network accepte diverses crypto-monnaies telles que l’Ethereum, le Bitcoin, le DASH. Vous pouvez gagner jusqu’à 17% d’intérêt sur les crypto-monnaies et déposer le produit chaque semaine. Aucun solde minimum n’est requis, et il n’y a pas de frais associés à la plateforme. Les utilisateurs peuvent gagner ces intérêts en stockant leurs pièces dans le propre portefeuille de Celsius. Ils n’ont pas besoin de prendre d’autres mesures que de déposer leurs pièces pendant la durée du mandat, et les intérêts s’accumuleront automatiquement.
Blockfi
Chez Blockfi, vous pouvez prêter vos crypto-monnaies au réseau et gagner des intérêts sur celles-ci en conséquence. Faites travailler vos crypto-actifs avec Blockfi, une plateforme de prêt de bitcoins qui verse des intérêts quotidiens allant jusqu’à 7,5 %. Il n’y a pas de solde minimum ni de frais cachés. Chez BlockFi, vous pouvez gagner jusqu’à 8,6 % d’intérêts par an sur vos avoirs en crypto-monnaies, emprunter de l’argent, acheter et vendre des crypto-monnaies, et accéder à d’autres services bancaires. C’est comme une banque cryptographique tout-en-un. BlockFi est une société basée aux États-Unis qui fournit des services de prêt de crypto-monnaies. Ce service est très différent des autres entreprises qui proposent des services de crypto car il se distingue par ses tarifs et sa rapidité de livraison. L’entreprise propose des prêts aux personnes qui souhaitent investir dans le bitcoin, l’ethereum, le litecoin, le ripple, le bitcoin cash ou d’autres crypto-monnaies. Ils fournissent également des prêts à effet de levier où l’emprunteur peut emprunter jusqu’à 25 millions de dollars de Bitcoin à des taux fixes. BlockFi offre des taux fixes et un temps de traitement rapide pour les prêts de crypto collatéraux en échange de la fourniture par les clients de leurs crypto-monnaies et d’un taux d’intérêt.
Binance exchange
Le jalonnement sur Binance vous permet de générer des revenus à partir de vos avoirs en crypto-monnaies. Il existe essentiellement trois types de jalonnement accessibles sur Binance, à savoir le jalonnement DeFi, le jalonnement verrouillé et l’épargne flexible. La finance décentralisée (DeFi) est une façon d’utiliser des contrats intelligents pour offrir des services financiers aux clients. Les initiatives DeFi existantes cherchent à augmenter les bénéfices annuels pour certaines monnaies. Grâce au DeFi Staking, Binance offre une solution unique à ses utilisateurs pour gagner des récompenses en ligne sans avoir de portefeuille on-chain. Grâce au jalonnement DeFi, vos fonds sont en sécurité. Par exemple, Binance ne travaille qu’avec les meilleurs projets DeFi du marché, et le système DeFi est constamment contrôlé en temps réel pour vérifier les risques de ces projets.
Coinbase
Le jalonnement sur Coinbase vous permet de gagner de l’argent avec votre crypto-monnaie en participant au réseau de preuve de jalonnement (PoS) d’une pièce particulière. Lorsque vous mettez en jeu votre crypto-monnaie, vous rendez la blockchain sous-jacente de la pièce plus sûre et plus efficace. En retour, vous êtes récompensé par des crypto-monnaies supplémentaires. Un nœud doit désigner une certaine quantité de jetons sur le réseau, ce qui est similaire à un dépôt. Si un nœud vérifie avec succès un bloc, il est récompensé par des grèves, de la même manière qu’un mineur est récompensé dans les chaînes Proof of Work.